潤寅實業詐貸 66 億,13 家銀行受害敲警鐘

作者 | 發布日期 2019 年 07 月 03 日 11:32 | 分類 公司治理 , 財經 follow us in feedly


據《鏡週刊》報導,一家成立已久的塑料貿易商潤寅實業,被爆料以虛假應收帳款向銀行詐貸款,並得手 66 億元。

據消息指出,最早其實是因為美國制裁伊朗禁令,令潤寅實業營運出現問題,其與伊朗有相當多的生意,而聽聞訊後,原本是最大往來銀行兆豐也不敢再貸款,但後來有陸續向其他銀行求援。潤寅才剛在今年 4 月提升其資本額,但其實也僅 3.29 億多。而之所以能夠詐貸到這麼大金額,可能主要是其宣稱國內外業務年營收達 90 億。

且這樣的老公司過去還款紀錄相當正常,與官股銀行往來也超過十年,所以銀行才不疑有他。據金管會統計,受害的 13 家銀行包括王道銀、台企銀、兆豐銀、元大銀、合庫銀、一銀、華銀、國泰世華銀行、星展銀行、高雄銀、玉山銀及陽信銀,授信餘額總計為 79.71 億元,有擔保金額僅 9.81 億元,無擔保金額比例高達 87.7%。尤其是王道銀行放貸近 14 億,而台企銀也有 12 億呆帳。

金管會表示,雖然不足以釀成銀行危機,但調查局將會介入調查並持續追蹤。目前消息指出,自去年第 4 季開始,潤寅用假的應收帳款向銀行增貸,並成功取得銀行貸款 66 億元。據《鏡週刊》追蹤調查,自 5 月開始銀行連絡公司相關人員就有問題,而自 6 月中潤寅負責人楊文虎就突然失聯,目前該公司地址早已人去樓空,數週前已退租,各家銀行都追討無門。

如今銀行自己也已展開內部調查,是否有內控疏失,甚至是內鬼。畢竟潤寅是家不知名也未上市櫃的小公司,其宣稱有如此龐大的應收帳款,但眾多銀行卻都沒有懷疑,有業界人士對此表示不解,也引起外界不少關注。據稱,其實此前匯款銀行就有發現一些交易不實的徵兆,但銀行體系沒有立即反應,且當時已有潤寅週轉不靈的傳聞。

雖然整體而言,此弊案規模或許還不足以影響到金融穩定,但同時有近 13 家銀行受騙,或許才是最值得警惕的地方,台灣銀行業到底還有多少這樣的未爆彈,更是市場所關注的。

(首圖來源:shutterstock)

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