Fed 壓力測試：美大型銀行有能力因應災難情境

美國聯準會（Fed）的最新年度壓力測試結果顯示，美國大型銀行具備因應經濟衰退的充裕資本。

CNBC、Barron’s等外媒報導，聯準會公布，參與今年監管測試的31家大型銀行均有能力在經濟衰退的嚴重情境下吸收損失，並保持超過最低資本要求水準。

在最嚴重的「經濟衰退」情境下，銀行面臨失業率飆升至10%、商用不動產估值暴跌40%、房價暴跌36%的假設情境。

聯準會副主席巴爾（Michael Barr）表示，今年的結果顯示，在嚴峻壓力情境下，大型銀行有能力承受高達6,850億美元的假設性損失，同時維持遠高於最低普通股權要求的資本；這也凸顯銀行近幾年累積的額外資金能派上用場。

巴爾指出，儘管測試結果顯示美國大型銀行有能力挺過經濟衰退情境，仍有部分指標需進一步關注。例如，信用卡餘額和拖欠率增加，導致預期信用卡損失增加、信用卡組合風險上升。

聯準會於6月FOMC會議後如預期維持現行利率區間5.25%-5.5%不變。聯準會主席鮑爾（Jerome Powell）指出，通膨已改善許多，但仍過高，需看到更多數據表明通膨持續向2%目標邁進。市場現密切關注聯準會最為重視，將於28日公布的通膨指標「核心PCE」。

信評機構穆迪的另一份調查則顯示，待聯準會（Fed）開始降息之後，地區銀行面臨的商用不動產（CRE）危機可望減輕。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：pixabay）