英國評比理財機器人績效遜,報酬輸大盤

作者 | 發布日期 2018 年 08 月 27 日 14:00 | 分類 AI 人工智慧 , 機器人 , 財經 follow us in feedly


理財機器人大行其道,投資人只要在線上填寫風險評估表,機器人會依據風險屬性,提供現成的投資組合,過程相當便利。不過近來評比發現,機器人理財的績效平平,追不上大盤。

Money Observer 和金融時報報導,諮詢商 Boring Money 分析了英國知名的 8 家理財機器人業者,包括 Nutmeg、Evestor、IG、Netwealth、Moneyfarm、Scalable Capital、True Potential Investor、Wealthify,發現理財機器人在高風險資產組合的表現遜於英國 FTSE 100 指數,在低風險資產組合的表現也輸給個人儲蓄帳戶(ISA)。

Boring Money 指出,以機器人理財的高風險資產組合來說,2017 年 7 月 1 日到 2018 年 6 月 30 為止的一年間,Nutmeg 理財機器人表現最佳,報酬達 7.9%。此一成績看似亮眼,可是仍低於同一時期英國 FTSE 100 指數的 8.4% 漲幅,也遜於英國 FTSE 全股指數的 10% 漲幅。

8 家機器人的高風險資產組合平均報酬是 6.38%,意思是如果民眾砸下 5,000 英鎊投資高風險資產組合,一年後扣掉手續費,可賺約 320 英鎊。做為對照,投資 FTSE 100 指數,扣掉手續費可賺 420 英鎊。Nutmeg 投資策略主管 Brad Holland 指出,去年英鎊疲弱是 FTSE 報酬極佳的主因,具有多種投資部位的 Nutmeg 績效難以追上。

若以機器人理財的低風險資產組合來看,一年平均報酬為 0.8%,低於個人儲蓄帳戶的 1.17%。而且如果資金放在績效較差的 Moneyfarm 或 IG,一年下來將虧損收場。

儘管理財機器人表現未如預期出色,但是 Boring Money 執行總裁 Holly Mackay 表示,理財機器人有個較少受人注意的好處,是可以協助投資人分散資產配置,降低風險。今年 1 到 3 月間,FTSE 指數大跌 7%。此一時期,理財機器人的高風險資產組合表現遠優於 FTSE。

(本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載;首圖來源:shutterstock)

延伸閱讀: