外匯變傳銷,中國百萬人遭坑殺 4 千多億

作者 | 發布日期 2020 年 01 月 06 日 14:30 | 分類 中國觀察 , 理財 follow us in feedly


近期中國一家地下外匯平台突然倒閉,傳出近 170 萬人受害,涉及金額超過 1 千億人民幣,約新台幣 4,380 億元。

據中國媒體報導,一家地下外匯平台 PTFX 普頓在去年 12 月 19 日傳出爆倉,儘管董事長伊凡在 12 月底發出視頻解釋,這是受到不法駭客入侵,導致平台無法進行交易,令投資人面臨龐大損失,但卻完全沒有提到該如何補救,引發人心惶惶。

一名曾參與的投資經紀人向記者透露,普頓外匯所成立的投資公司,是以拉人頭的方式發展下線,而這些下線又分別成立各家公司繼續進行傳直銷。據調查指出,類似的公司有近 15 家,目前都已找不到負責人。表面是在炒外匯,實際上是在做多層次傳銷,每拉進一個新會員還有交易提成。近日媒體更曝光,這些公司早已人去樓空,許多在 2 個月以前就已關門。

該公司對外自稱是印尼券商普頓旗下的子公司,受印尼金融監管局監管,但早在 2017 年,普頓外匯平台就被馬來西亞央行列為黑名單,且中國駐印尼大使館也曾對此提出警告,但中國民眾仍然趨之若,據估計活躍用戶高達 172 萬人,涉案金額總計逾千億人民幣。

而類似的金融騙局,還有很多,有些甚至是以培訓分析師為由,許諾只要達到 8% 收益率的考核門檻,除了有底薪之外,還有相當優渥的交易提成。但問題是,8% 收益率其實是非常高的標準,年化報酬等於近 96%,遠超過業內的專業經理人,根本就是不可能。

這些騙局會透過一定程序,篩選出最容易受騙的人。而且如普頓,一開始的確是有給會員賺錢的,一名被訪的受害者指出,原先也不是很信任,但透過鏡像交易,得到穩定的收入後,陸陸續續加大投資,然而去年底突然發現系統異常,原先的本金與賺得的利潤都不翼而飛。

不少專家開始出來呼籲,此類事件其實層出不窮,不要相信這些非法平台所謂資金獨立的說法,只要匯錢進去,基本上就是平台的錢,能不能真的換回現金都是很大的風險。甚至很多平台業者根本也不具有操作這些業務的資格,投資人的權益並不受保障。儘管並非所有境外平台都是騙局,但無論如何,會被騙的民眾,終歸是因為貪婪,而深陷不可自拔。

(首圖來源:shutterstock)

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