金管會：虛擬通貨平台納洗錢防制，11/30 前完成法遵

行政院指定金管會為虛擬通貨平台業者的洗錢防制主管機關，金管會 9 月 30 日強調，虛擬通貨平台業者應在 11 月 30 日前向金管會辦理洗錢防制法遵聲明，若未完成且限期未改善，最高將收下千萬罰單。

比特幣、狗狗幣等虛擬貨幣詐騙案例頻傳，金管會已於7月1日將虛擬通貨平台業者納管洗錢防制，並在9月30日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」規定解釋令，即日起生效。

銀行局副局長林志吉表示，虛擬通貨平台業者應依金管會指定的文件、資料及方式完成洗錢防制法遵聲明，業者若未完成聲明而繼續營運，經金管會限期改善而未改善者，將可處新台幣50萬元以上、1,000萬元以下罰鍰。

據金管會先前調查，在7月1日前，共有8家虛擬通貨平台業者須納管洗錢防制，包含王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、塞席爾商共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）及數寶（Subo）。

林志吉指出，金管會雖然被指定為虛擬通貨平台業者的洗錢防制主管機關，但不涉及產業治理、經營管理、消費者保護；換言之，對於完成洗錢防制法遵聲明的虛擬通貨平台業者所經營的業務，金管會並未給予核准或任何形式的認可。

此外，虛擬通貨平台業者若違反金融法令，包含有價證券發行、吸收存款或儲值、國內外匯兌或資金移轉等金融特許業務，即屬於刑事責任，應由司法機關認定具體事實依法處理，不因納入洗錢防制規範而豁免。

林志吉重申，虛擬通貨是具有高度投機性的數位「虛擬商品」，並非貨幣；虛擬通貨交易平台並非金管會核准設立的機構，虛擬通貨也不是金管會核准發行的金融商品，不適用既有的投資人保護機制。

他表示，虛擬通貨市場資訊不透明，容易受到人為操作或炒作，價格波動大且投資風險高，民眾在從事交易前，務必充分了解運作模式，審慎評估風險，避免遭詐騙或投資損失，讓自身權益受損。

（作者：謝方娪；首圖來源：shutterstock）