孝親費交付信託防詐騙!國泰世華推出「微型安養信託」

作者 | 發布日期 2021 年 10 月 13 日 11:05 | 分類 Fintech , 理財 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


重陽節將至,尊老敬老之餘,國泰世華銀行積極響應金管會「信託 2.0」計畫,落實信託的普惠金融價值,今年 7 月推出具有可預辦、無門檻、簽約費僅 999 元的「微型安養信託」服務,提供民眾更便利的服務安心養老。

根據金管會最新數據顯示,即便疫情下各銀行減少面訪客戶,導致安養信託業務成長率創近年來最低紀錄,但 2021 上半年國內安養信託規模仍突破 440 億元,而相較一般信託簽約費動輒數千元,「微型安養信託」簽約費僅需 999 元,成為民眾諮詢的熱門項目。

國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,「微型安養信託」服務推出後,不少家中有高齡長者的晚輩前來諮詢,希望將自己準備的孝親費或是長輩的養老金交付信託,而信託就像是幫老本再多上一道鎖,只有達到和銀行約定的條件時,鎖才能被打開,可有效避免高齡金融詐騙或親人私自挪用。

國泰世華在疫情前便已打造線上預約信託諮詢平台,民眾 24 小時均可進行預約,甫推出的不限金額、預辦型「微型安養信託」,服務上線的同時也設計出標準化契約,大幅縮減民眾議約時間成本,加速信託保障生效。

趙子仁指出,首位辦理「微型安養信託」的客戶就曾透露,雖然目前能放入信託專戶的金額並不多,但透過信託契約先約定好未來每月給付的生活費,子女便可定期將孝親費直接匯入信託專戶,日後父母退休或有突發狀況,孩子們也不會為了金錢而傷感情,讓老後生活獲得保障。

國泰世華為實現「全民信託」目標,推動保障老後財務安全的信託觀念,因此在信託收費模式和信託受理金額,提出更具彈性的服務模式,預辦「微型安養信託」服務,在完成諮詢後,除了一次性簽約費外,在還未將資產交付信託前,都不會收取信託管理費,讓民眾可預先規劃信託服務。

舉例來說,以 50 萬元交付信託,以年利率 0.79% 計算,定存利息每月息收約為 329 元,再以年利率 0.5% 計算,信託管理費每月約為 208 元,也就是說,雖每月仍須支付信託管理費,但因定存利息高於信託管理費,不會造成民眾的額外負擔。

國泰世華強調,即日起,只要信託受益人年滿 55 歲以上,只要在完成「微型安養信託」諮詢後,即可適用簽約費 999 元的優惠方案,預約辦理國泰世華銀行「微型安養信託」,並為力挺醫護人員,若受益人年滿 55 歲,且為醫院或診所執業人員,更可享免收簽約費的優免方案。

(首圖來源:國泰世華)