基富通好享退兩年期滿 9 成續抱!年收入 70~120 萬投資人最多

作者 | 發布日期 2021 年 11 月 10 日 18:42 | 分類 Fintech , 理財 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


以定期定額投資累積退休準備資金的「好享退-全民退休自主投資實驗專案」推出正式兩年期滿,基富通今日發布成果報告,當初的 4.1 萬人,還有 3.6 萬人持續投資,留存率達 88%,其中以年收入 70-120 萬元的投資人占比最高。

「好享退」專案當初是以實驗性質的方式,希望民眾能以自主投資的方式,透過基金定期定額來為自己累積退休所需的資金,因為有專家嚴選、零手續費、低經理費的特色,專案甫一推出就造成轟動,共獲得 11 萬人報名,正式開放時則有 4.1 萬人實際參與。

基富通總經理黃致淵表示,這個專案實驗期間訂為兩年,主要是考量讓投資人養成紀律投資的習慣,尤其退休準備是長期的事,若民眾能夠過這個專案完成兩年持續扣款不中斷,就可以享有零手續費、低經理費的優惠,而兩年期滿持續投資也能繼續享有這樣的優惠。

林修銘針對「好享退」專案進一步指出,很多民眾都是親身投入之後,才知道定期定額紀律投資的好處,所以兩年過後,當初的 4.1 萬人,還有 3.6 萬人持續投資,留存率達 88%,扣款金額 3.25 億元也只比當初減少約 2,50 0萬元,減少幅度 7%。

值得一提的是,林修銘表示,持續扣款的投資人,平均每人、每筆投資金額不增反減,若以每人平均每月扣款近 9,000 元來看,加上經歷兩年來市場波動,專案內 9 檔基金定期定額績效都還不錯,投資人平均都累積一筆不小的財富,若長期投資,到退休時確實對退休生活有不小的幫助。

觀察好享退投資人的輪廓分析,有 31.6% 客戶年齡落在 51~60 歲最高,27.9% 為 41~50 歲的投資人次之,男女占比以女性略高出 9.4%,而年收入以 70~120 萬元的投資人占比最高,達 35.1%,年收入 120~210 萬元的投資人次之,達 28.5%。

基富通總經理黃致淵表示,為了讓投資人繼續維持投資的良好習慣,持續為自己的退休後所需資金做準備,基富通更在「好享退」期滿之前推出加碼活動,若「好享退」投資人在投資期滿兩年後,再投資兩年,累積扣款達48個月,就可以獲得基富通 VIP 資格。

黃致淵認為,高齡化的社會,退休準備是長期的事,基富通也持續推動這樣的觀念,因此在「好享退」截止申購後,今年基富通平台再推出進化版的「好好退休準備平台」,不僅可投資的退休準備基金選擇性更多,還囊括保障型保險商品可做選擇。

(首圖來源:pixabay