投資詐騙猖獗,黃天牧:金融犯罪防制應列內控重點

作者 | 發布日期 2022 年 02 月 25 日 8:48 | 分類 財經 , 金融政策 Telegram share ! follow us in feedly


投資詐騙猖獗,金管會和內政部警政署舉辦「打擊金融犯罪平台會議」,金管會主委黃天牧說,金融業應該將金融犯罪防制列為內控重點,建立良好文化,以防堵金融犯罪。

跨部會攜手打擊金融犯罪,金管會23日和內政部警政署以視訊舉辦「打擊金融犯罪平台會議」,邀集銀行公會及39家本國銀行總經理出席。

根據警政署資料,2021年詐欺案類型第一大為假網路拍賣,共有5667件,第二大就是投資詐騙,件數達4904件,年增71.95%,占總詐欺案近2成。投資詐騙財損金額自2019年起年年攀升,自新台幣8.02億元上升至10.27億元後,2021年更飆升至20.83億元。

2021年前3大投資詐騙類型,包含網路博奕、虛擬資產詐騙及境外金融資產投資,例如境外期貨或股票投資詐騙等。

黃天牧於會中說明,近期金管會推動防制金融犯罪措施,包括提醒民眾注意匯款安全、網路銀行詐騙案件提醒、配合警政署推動疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制等;他也指出,金融業應將金融犯罪防制列為內控重點項目,只有建立良好內控制度及良善文化,才能有效防堵金融犯罪行為。

銀行公會理事長呂桔誠說,相信透過金警合作,建立金融聯防機制,可有效防堵詐騙,減少民眾損失;鑒於金融犯罪手法日新月異,銀行公會也將動態檢討因應方案,維護穩健金融交易體系。

自2017年至2021年,客戶臨櫃辦理案件時,因金融機構提高警覺進行臨櫃關懷、通報警察以攔阻民眾受騙案件達1萬91件,總計42.13億元的民眾財產免於受到詐騙。

金管會銀行局副局長童政彰指出,此會議共做成4大共識,第一是未來警方若有相關情資需求,銀行業會透過平台機制的建立,提升資訊傳輸的效率;第二是強化金警交流,透過教育訓練,讓金融業掌握最新型態犯罪手法,導入內控機制。

第三大共識是銀行持續加強臨櫃關懷,童政彰說,銀行在執行臨櫃關懷時,不免會遇到客訴和抱怨,但守護民眾財產是銀行和警政機關職責;第四大共識是強化防詐宣傳。

(作者:謝方娪;首圖來源:shutterstock)