新制勞退投資標的怎麼選?退休平台熱搜基金一次看

作者 | 發布日期 2022 年 04 月 18 日 13:50 | 分類 Fintech , 理財 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


新制勞退是否開放由勞工自行選擇投資標的?43% 勞工贊成開放退休自選投資標的,但該如何選擇,觀察基富通平台「好好退休」專案,前 10 檔熱搜基金中,積極、穩健與目標日期型各 3 檔,另 1 檔則是台股基金,顯示多數人退休理財偏好中度或高度風險型基金。

新制勞退是否開放由勞工自行選擇投資標的,根據勞動部公布的調查結果,43.4% 受訪者贊成、19% 受訪者反對,其中贊成者中有 48.7% 傾向自行在市場中挑選標的,而有 40.4% 建議由政府提供投資組合,代表近半數的人,不知道該如何選擇合適的投資標的。

若觀察基富通平台的「好好退休」專案,由於是金管會「全民退休自主投資實驗」的延伸,為產官學界代表,從 2000 多檔境內外基金中,層層篩選出 40 檔適合退休準備的基金,目前好評前 10 大的熱搜基金,積極、穩健與目標日期型基金各 3 檔,另 1 檔則是台股基金。

台股基金為國泰小龍基金,而其他 3 檔積極型基金為聯博聚焦全球股票基金、國泰全球積極組合基金、富達全球主題機會基金,穩健型基金為野村動態配置多重資產基金、元大全球 ETF 穩健組合基金、富達全球入息基金。

目標日期型基金即國泰泰享退系列 2049、2039 與 2029 基金,這一類基金運用生命周期曲線策略,分散布局成熟市場的股票和債券,依目標日期動態調整,早期以增值為目標,股票比重較高,晚期以保值為主,債券比重高,另外可選擇的目標日期基金,還包括富蘭克林華美退休傘型基金目標 2027、2037、2047,以及貝萊德享退休系列 2050。

基富通總經理王浩宇表示,參加「好好退休」專案的投資人,40 歲以下年輕人占 4 成,41~50 歲的中壯年人近 3 成,兩者合計 7 成,因為距離法定退休年齡至少 10~20 年的時間,投資標的自然偏好積極或穩健的中高風險基金,其實退休自選投資標的不難,對於沒有時間研究或不擅長投資的人,建議可透過「好好退休」專案提供的簡易入門方式,開啟自主理財。

(首圖來源:pixabay