面對詐騙手法快速演化、金流跨域流動的新型態犯罪風險，負責台灣虛擬資產出入金流的遠東商銀今日宣布，攜手內政部警政署刑事警察局，並聯合全臺各大虛擬資產交易所，共同打造全台唯一橫跨銀行、警政與 VASP 的「跨域防詐網」，成功返還詐騙金額占全台四分之一。
根據警政署統計，2025 年 1 至 10 月全國警示帳戶詐騙返還金額為 1.98 億元；遠東商銀截至 2025 年 10 月，透過各項即時自主管制與攔阻機制，已成功返還逾 5,000 萬元，占全國返還金額約 26.4%，顯示遠東商銀防詐機制具備高度即戰力與實質影響力。
有別於傳統防詐多仰賴事後通報與凍結機制，遠東商銀主動導入 AI 技術，建構「事前預警、事中防阻、事後追蹤」的多層風險控管架構，透過即時分析交易行為、金額與時間軌跡，並結合外部風險資料庫與跨機構資料整合，進行多維度智能偵測與預警。
數據顯示，被即時標記的可疑交易中，有高達 70% 的帳戶在 90 天內轉為警示帳戶；截至目前，透過自主控管機制，已成功阻擋超過 3 億元的可疑與潛在詐騙交易，加上與交易所雙向聯防，以及分行臨櫃攔阻，總計已成功攔阻的潛在詐騙金額超過 4.5 億元。
遠東商銀表示，遠東商銀身為全臺最大虛擬資產金流服務銀行，將防詐視為核心金融責任，透過多層風險控管架構，結合 AI 輔助分析，並積極與 VASP 與警政署進行跨域協作，不僅在事前即能提前預警、降低民眾誤入詐騙風險，也能在事中即時攔阻異常金流，並在事後協助追蹤與返還款項。
當接獲 165 通報或偵測有疑似異常交易時，遠東商銀與交易所聯合控管，避免資金流竄，而當 VASP 業者偵測有疑似異常交易時，透過 API 即時通報同步管控，並轉知合作 VASP 業者同步管控，以達到雙向聯防、即時偵測、即時控管的防詐效益。
根據警政署資料，警方分析兩年來的 9 萬名潛在被害人資料，發現有 2 成 5 被害人知道遭詐，但不報案，並有 2 成 2 不認為自己受騙，拒絕警方協助，甚至仍透過匯款、面交或轉帳等方式持續交付存款給詐騙集團。
刑事警察局副局長陳世煌表示，2025 年間遠東商銀率先與刑事局介接「潛在被害人」相關資料，並結合既有臨櫃關懷與攔阻機制，成功攔阻詐騙金額近 1.1 億元，協助返還被害款項 5,234 萬元，顯示相關防詐措施已具體發揮實質成效。
（首圖來源：科技新報）
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