AI 恐改寫傳統財管模式 美券商股集體重挫

美國券商股 10 日遭遇賣壓，市場對 AI 應用的疑慮已從科技股蔓延至金融股。投資人擔心，隨著新興 AI 科技快速進展，傳統以人力為核心的財富管理生態恐被翻轉，拖累主要券商股價全面下跌。

路透社報導，近年金融產業積極將AI導入客戶服務，美國金融科技新創公司Altruist看準美國報稅制度繁瑣，推出全新AI稅務規劃工具，引發市場揣測，未來AI是否有機會取代人類財務顧問，促使大量資金撤離券商股。

2月10日，LPL Financial與Raymond James Financial股價雙雙重挫逾8%；嘉信理財Charles Schwab跌幅逾7%；Ameriprise Financial下挫6.2%；Stifel Financial及 Morgan Stanley也分別走低3.8%、2.5%。

報導指出，Altruist將旗下Hazel AI平台運用於稅務規劃，客戶只需上傳1040表格、薪資明細等文件，就能在幾分鐘內產出完整的稅務規劃報告。此類服務過去多由人類財務顧問提供，若AI就能輕鬆處理，恐衝擊傳統券商流失這項業務，影響整體獲利表現。

不過，Citizens分析師認為，這波券商股賣壓屬於過度反應，因為財管客戶理財需求多元且複雜，仍仰賴長期信任關係與專業判斷，AI目前無法完全取代財務顧問，應是輔助功能，提升既有服務的附加價值。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：Hazel AI）