歐盟反洗錢破功，協調層面漏洞是主因

歐洲聯盟（EU）國家或許自誇擁有全球最嚴格的反洗錢法規，但最近爆發的數起醜聞案顯示，犯罪者擅長利用歐盟的致命弱點，也就是明顯缺乏協調，來達成目的。

「國際透明組織歐盟分部」（Transparency International EU）的主管布瑞尤（Laure Brillaud）說：「與協調有關的問題出現在各層級，從國與國之間、金融監理機構和反洗錢機關之間，到各國和歐盟之間。」

例如北歐國家丹麥，原本被外界普遍視為全球反貪、反詐欺的燈塔，但調查後發現，丹麥最大銀行丹斯克銀行（Danske Bank）的愛沙尼亞分行可能被利用來洗錢，規模高達數以十億計歐元之譜，使得丹麥突然受到矚目。

根據調查，丹斯克銀行愛沙尼亞分行約有 2,000 億歐元（約新台幣 7 兆元）的交易，當中「一大部分」被視為「可疑」。而疑似洗錢資金當中，一大部分來自俄羅斯，其次是英國企業。英國當局已宣布，對相關企業的活動展開調查。

荷蘭銀行業巨擘荷蘭國際集團（ING Group）9 月也爆發未能檢查出客戶可能從事洗錢活動的醜聞，財務長因此遭開除。

3 月時，馬爾他的金融服務監管單位凍結皮拉塔斯銀行（Pilatus Bank）的資產，理由是這家銀行的董事長疑似規避美國對伊朗的制裁措施。

2 月時，美國當局指控拉脫維亞第三大銀行 ABLV 涉及大規模洗錢，這些交易和北韓的核武發展計畫有關。

匯豐集團（HSBC）、法國興業銀行（Societe Generale）和法國巴黎銀行（BNP Paribas）等其他歐洲大銀行，近年來也因反洗錢控管不夠嚴格，被處數以百萬美元計的罰金。

國際透明組織歐盟分部的布瑞尤說：「這些案子浮上檯面是好現象，但疑慮未消，因為美國必須也把問題攤開。」

歐洲議會 8 月正式通過新的反洗錢命令，當時歐盟執行委員會（EC）表示，這將「提高透明度，並改善歐盟境內打擊洗錢和恐怖主義融資的行動」。

不過專家表示，歐盟的努力顯然比不上犯罪者，他們看穿了歐盟缺乏統一當局負責對抗區域內的洗錢行為，而能加以利用。

總部位在巴黎的顧問集團瑪澤公司（Mazars）主管勒格魯（Emile Legroux）指出，歐盟新令目的，是協調區域內行動，但歐盟成員國間法律結構不同，注定會讓新規實行時有漏洞。

（首圖來源：Flickr/Christine und Hagen Graf CC BY 2.0）