機器人規劃「台灣退休金指數」理財,阿爾發攜台大推全球 ETF 投資組合

作者 | 發布日期 2021 年 07 月 30 日 15:35 | 分類 機器人 , 理財 , 證券 Telegram share ! follow us in feedly


為了協助民眾做好退休金規劃,機器人理財新創阿爾發投顧攜手台灣大學,推出由台大證券期貨暨財務工程研究中心研發的全球 ETF 投資組合,搭配機器人理財的紀律化管理,讓民眾也能輕鬆獲得學術界專家的投資建議,預計將從 8 月 9 日起對外開放。

阿爾發台大產學投資組合,包括 AOA、BLV、BSV、EWT、HEFA、VNQ 等六檔 ETF,主要不會變動,但半年內會進行權重微調,從台灣退休金指數的績效回測,今年以來保守型到積極型的報酬率為 3.78~12.66%、三年報酬率 33.53~43.35%、年化報酬率 10.12~12.85%。

台大財金系教授張森林表示,阿爾發台大產學投資組合是依據臺大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的「台灣退休金指數」所規劃的投資組合,其目的是為了滿足台灣投資人長期投資的需求。

阿爾發台大產學投資組合考量,包括專為台灣人客製,提高台灣股票市場比例;使用 ETF 建構資產分散性高的投資組合;選擇費用率低的 ETF,為投資人節省投資成本;部分比例配置在房地產 ETF,享有不動產投資的收益;加入匯率避險型 ETF,避免匯率波動造成投資組合報酬率的影響。

阿爾發投顧董事長陳志彥指出,過往金融專業的學術界研究成果難以實際商品化,但透過這次的產學合作,能夠讓學術研究的成果不僅僅侷限在校園內,而能和普羅大眾共享,這種由「學術界研發、產業界實踐」的產學合作模式,將帶給投資人不一樣的投資選擇。

阿爾發台大產學投資組合針對投資人的風險偏好客製化,設計積極型、成長型、穩健型及保守型共四種投資組合,讓每位投資人都能找到自己適合的投資組合,無須擔心承受過大風險,讓投資人能一站式的完成財務規劃、風險評估、資產配置、全球 ETF 投資組合與投資管理的再平衡服務。

阿爾發投顧總經理陳敏宏表示,這是全台首創將學術界財務理論落實於實務財務規劃平台,讓民眾有機會買到經過專家學者研究產出的投資組合,加上完整的機器人理財投資規劃服務,特別是阿爾發機器人理財特有的蒙地卡羅模擬與退休成功機率的計算,讓民眾能夠安心的做好退休規劃。

(首圖來源:阿爾發投顧)