企業怨「信貸緊縮」的頻率飆破 2008 年，貨幣基金創高

美國地方銀行 3 月初開始接連暴雷倒閉，衝擊銀行放款意願。統計顯示，全球企業在超級財報週提及「信貸緊縮」的次數已飆破 2008 年爆發全球金融海嘯時的高峰。

Zero Hedge 5日報導，統計全球企業的電話會議紀錄後發現，第二季提及「信用收緊」（credit tightening）的次數超過50次，至少是2006年以來新高。「信貸緊縮」（credit crunch）出現的頻率也變多，尤其是跟房地產有關的領域，提及的次數寫下超過10年新高。

不只如此，全美以「信用收緊」為主題的新聞篇數也飆上2013年開始統計以來的歷史最高峰。

受到銀行暴雷、利率上揚帶動，民眾將大量存款從銀行轉往貨幣市場基金。投資公司協會（ICI）的統計數據顯示，截至5月3日為止當週，貨幣市場基金規模已觸及5.31兆美元、創歷史新高紀錄；這些基金的規模一週之內增加470億美元、兩週內大增1,000億美元。

*MONEY MARKET HOLDINGS HIT RECORD $5.31T IN WEEK ENDED MAY 3:ICI

Up $47BN in one week, up $100BN in two weeks… the bank run is accelerating pic.twitter.com/t7kuYEF6nz

— zerohedge (@zerohedge) May 4, 2023

FXStreet、CNN等外電報導，聯準會（Fed）主席鮑爾（Jerome Powell）5月3日在貨幣政策會議結束後則表示，銀行緊縮信貸能否替代更進一步的升息行動，目前難以估算。

鮑爾指出，Fed將持續在每場貨幣政策會議評估貨幣政策還需緊縮多少，信貸緊縮的現象使得評估過程變得複雜、增添不確定性。他說，貨幣政策對經濟的限制是否已足夠，目前難以確定，將在6月會議重新評估。「在宣告利率的限制性已經足夠之前，我們需要更多數據來評估」。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：pixabay）

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