統計 333 更勝股債 64 配置！瀚亞環球增長 ETF 組合基金 5/4 開募

傳統基金都採用 60/40 股債配置，但根據數據顯示，以「30% 台股、30% 全球股、35% 環球債」的黃金 333 比例，更能掌握 AI 時代的成長紅利，因此瀚亞投信推出「瀚亞環球增長 ETF 組合基金」，並從 5 月 4 日至 5 月 8 日展開募集。

ETF 已成為台灣投資人熱愛的投資工具之一，目前台灣市場有超過 300 檔 ETF 發行，全球 ETF 檔數更高達 1.2 萬檔，選擇眾多反而讓投資人面臨「選擇障礙」，因此瀚亞投信就透過專業團隊的量化與質化進行雙重篩選。

瀚亞投信投資長林如惠表示，隨著美國就業市場趨緩，消費動能可能受到影響，預期 2026 年全球經濟成長率將放緩至 1.6% 至 1.7%，成長動能仍主要仰賴 AI 相關資本支出與財富效應支撐，市場共識預估，2026 年超大型雲端企業的資本支出年增幅度可達 30%，韓國與台灣皆可望受惠。

林如惠指出，台灣 2025 年經濟成長率創 15 年來新高，受惠具備領先全球的半導體技術優勢，2026 年即便基期墊高，經濟成長仍有望持續展現韌性與彈性，並因為台灣在 AI 產業中扮演關鍵供應鏈角色，外資券商普遍看好台股後市，近期陸續上調台股企業今、明兩年的獲利成長預期。

林如惠分享，瀚亞環球增長 ETF 組合基金為台灣市場首檔台股配置比例達三成的平衡型基金，具備高度稀有性，基金配置結合三成台股 ETF（含主被動式台股 ETF），同時投資於具長期成長趨勢的產業與主題式 ETF，有助於強化投資組合的整體成長動能。

根據彭博統計至 2025 年 12 月底，台灣加權股價指數在中長期表現上皆優於 MSCI 世界指數，台股成長動能主要來自AI迅速崛起的受惠族群，基金投資策略聚焦於台灣具競爭力的企業，並透過納入三成台股 ETF，有助於提升整體投資組合的成長潛力。

瀚亞環球增長 ETF 組合基金經理人陳姿瑾表示，透過超過 7,000 項市場指標進行量化篩選，為每檔 ETF 進行評分，並運用瀚亞獨家戰略資產配置策略，平衡不同資產類型，再搭配質化分析進行加碼或減碼，最終建構 30% 台股 ETF、30% 全球股票型 ETF，以及 35% 環球債券或可轉債 ETF。

陳姿瑾指出，統計近十年至 2025 年底，「3／3／3」黃金配置策略的整體報酬表現優於傳統「股六債四」配置，有助於降低股債「同漲同跌」的風險，而在 AI 時代，透過提高台股比重至三成，更具競爭優勢。

（首圖來源：科技新報）