隨著生成式 AI、Agentic AI 與即時個人化互動逐漸成為金融業競爭關鍵，台灣金融產業正迎來雲端數據與 AI 應用的新轉折。自 2025 年 Amazon Web Services（AWS） 亞太（台北）區域啟用後，台灣金融業在雲端應用、資料治理與 AI 創新上，擁有更完整的在地基礎建設支撐。對高度重視資料主權、委外監理、資安韌性與營運穩定性的金融業者而言，雲端區域落地台灣，不只是基礎設施升級，也讓金融機構在推動 AI、即時數據分析與超個人化顧客經營時，能更有效兼顧創新速度與合規要求。
面對金融業加速導入雲端與 AI 的轉型需求，Insider One 近日舉辦「金融科技新篇章：雲端數據與 AI 驅動的超個人化成長」活動，邀請 AWS、Merkle（美庫爾） 專家講者與銀行、保險、證券與金控產業高階主管，共同探討金融業如何在合規、資安與顧客信任之上，將數據與 AI 真正轉化為業務成長。
本次活動中，AWS 從資料主權、資安韌性、委外監理到金融聯合查核等面向分享雲端不再只是 IT 基礎設施，而是金融業發展 AI 應用、即時數據分析與智慧顧客經營的安全底座。AWS 解決方案架構部總監 Jayson Hsieh 表示，模型能力持續提升，但資料仍是 AI 應用的基礎。若底層資料、標籤、顧客輪廓與行為軌跡沒有建立好，再強大的模型也難以產生精準且可信任的決策結果。對金融業而言，資料治理與合規設計必須與 AI 導入同步推進。
除雲端基礎建設外，金融業要實現 AI 驅動成長，仍需解決資料分散、系統碎片化、通路整合與顧客旅程斷點等挑戰。Insider One 透過 CDXP 平台整合 CDP(Customer Data Platform) 與行銷自動化、AI Agent，協助金融品牌串接第一方數據、即時行為訊號與多通路互動，讓行銷、產品與業務團隊能在關鍵時刻提供更相關的下一步體驗，從「單次活動式溝通」轉向「持續型顧客旅程經營」。
活動也特別邀請 Insider One 亞太區總監 Jack Nguyen，以及海外成功案例客戶 ACB Bank，分享越南領先商業銀行如何透過數據、個人化旅程與數位通路推動數位轉型。ACB Bank 目前每月運行 180 個行銷旅程，並帶動線上交易營收提升 33%，展現超個人化不僅能優化行銷效率，更能直接連動金融業務成果。除顧客經營外，ACB Bank 也將行為數據應用於風險控管與防詐場景，透過自動化訊號偵測異常操作，在帳密遭竊等高風險情境下即時阻斷潛在威脅，累計保護資產超過 2 億美元。
Jack Nguyen 也指出，Insider One 已在全球協助多家金融機構於合規框架下導入個人化與顧客旅程解決方案，包括泰國 Allianz、香港 HSBC 等金融品牌，並與多數客戶維持長達 3 年以上的長期合作關係，展現平台在金融業場景中的穩定落地能力與持續價值。Insider One 大中華區負責人 Sherman Wu 表示，金融業導入解決方案時，關鍵不只是產品功能，而是能否理解客戶的真實流程，並透過在地團隊把全球能力落實到本地場景。Insider One 在台灣持續投入原廠服務與顧問量能，協助金融客戶從導入、技術支援到成效優化，確保個人化旅程能真正落地。
Merkle 顧客體驗科學執行副總 Harvey 也特別提到，超個人化不應只從技術或模型出發，而要從商業場景與顧客關係開始思考。真正的顧客旅程管理，是把數據蒐集、洞察分析、決策與行動打通，讓個人化不只停留在行銷計畫，而能反映在企業的 business KPI 上。對台灣金融業者而言，Merkle 的顧問服務與 Insider One 的解決方案可協助企業釐清資料策略、顧客旅程設計、組織協作與成效衡量機制，降低 AI 與 MarTech 導入過程中的落地風險，結合 AWS 在地雲端基礎建設，金融機構將能在資料主權、合規治理、即時互動與顧客成長之間取得更高彈性，讓 AI 應用不只停留在概念驗證，而能進一步產生可衡量的商業成果。
面對台灣金融業日益激烈的數位競爭，超個人化已不再只是行銷議題，而是金融品牌重新掌握顧客關係主導權的關鍵。未來，誰能在合規與信任的基礎上，即時理解顧客需求、整合跨通路互動並快速回應市場變化，誰就更有機會在下一階段金融 AI 競爭中取得領先。Insider One 將持續與 AWS、Merkle 等夥伴合作，協助台灣金融業者打造合規、安全、即時且可規模化的個人化顧客旅程，推動金融服務從數據導向，進一步邁向 AI 驅動的顧客成長新階段。
(首圖來源：Insider One 提供)
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