兆豐銀遭美重罰 存保董座憂連環爆

兆豐銀行紐約分行違反反洗錢法遭美國紐約州金融服務署（DFS ）重罰新台幣 56.9 億元，中央存款保險公司董事長雷仲達擔憂，兆豐還將面臨來自美國聯邦層級的重罰。

中央存款保險公司今 22 日舉辦金融科技與資訊安全座談會，雷仲達受訪指出，兆豐銀行紐約分行遭 DFS 重罰的主因包含態度、文件未翻譯成英文及風控長兼任等三大部分。

尤其，態度是影響 DFS 重罰的主因，雷仲達分析， DFS 罰多罰少是屬於行政裁量的部分，態度對 DFS 在罰款上有很大的影響。他說，兆豐銀行之所以遭重罰，主因第一時間的應對態度有問題，沒有即時認錯、積極合作配合。

雷仲達擔憂，根據過去經驗，州級主管機關懲處後 ，聯邦級主管機關也會開罰，且開罰的規模不會比州級低，即兆豐銀行恐再度吞下超過 56.9 億元的罰單。

雷仲達建議，台資銀行面臨同樣問題時，第一時間認錯很重要，態度上盡量配合，該改進的就要改進，才能避免遭重罰。 此外，雷仲達認為，兆豐銀行違反反洗錢法，不至於引發美國金融監理機關對台資金融機構的骨牌連鎖效應，因為各家銀行在反洗錢措施法令遵循上的做法不一 樣，且台資金融機構也都會趁此檢視落實狀況。

（作者：蔡怡杼；首圖來源：財經新報攝）