英國評比理財機器人績效遜，報酬輸大盤

理財機器人大行其道，投資人只要在線上填寫風險評估表，機器人會依據風險屬性，提供現成的投資組合，過程相當便利。不過近來評比發現，機器人理財的績效平平，追不上大盤。

Money Observer 和金融時報報導，諮詢商 Boring Money 分析了英國知名的 8 家理財機器人業者，包括 Nutmeg、Evestor、IG、Netwealth、Moneyfarm、Scalable Capital、True Potential Investor、Wealthify，發現理財機器人在高風險資產組合的表現遜於英國 FTSE 100 指數，在低風險資產組合的表現也輸給個人儲蓄帳戶（ISA）。

Boring Money 指出，以機器人理財的高風險資產組合來說，2017 年 7 月 1 日到 2018 年 6 月 30 為止的一年間，Nutmeg 理財機器人表現最佳，報酬達 7.9%。此一成績看似亮眼，可是仍低於同一時期英國 FTSE 100 指數的 8.4% 漲幅，也遜於英國 FTSE 全股指數的 10% 漲幅。

8 家機器人的高風險資產組合平均報酬是 6.38%，意思是如果民眾砸下 5,000 英鎊投資高風險資產組合，一年後扣掉手續費，可賺約 320 英鎊。做為對照，投資 FTSE 100 指數，扣掉手續費可賺 420 英鎊。Nutmeg 投資策略主管 Brad Holland 指出，去年英鎊疲弱是 FTSE 報酬極佳的主因，具有多種投資部位的 Nutmeg 績效難以追上。

若以機器人理財的低風險資產組合來看，一年平均報酬為 0.8%，低於個人儲蓄帳戶的 1.17%。而且如果資金放在績效較差的 Moneyfarm 或 IG，一年下來將虧損收場。

儘管理財機器人表現未如預期出色，但是 Boring Money 執行總裁 Holly Mackay 表示，理財機器人有個較少受人注意的好處，是可以協助投資人分散資產配置，降低風險。今年 1 到 3 月間，FTSE 指數大跌 7%。此一時期，理財機器人的高風險資產組合表現遠優於 FTSE。

（本文由 MoneyDJ新聞授權轉載；首圖來源：shutterstock）