全民退休投資專案 9 檔基金名單出爐,報名將於 7 月底截止

作者 | 發布日期 2019 年 07 月 09 日 13:37 | 分類 理財 follow us in feedly


自今年 4 月開始報名的基富通「好享退」全民退休投資專案,目前逾 6.7 萬名民眾參加,且即將於 7 月 31 日報名截止。

在金管會與民間金融業者合作下所推動的「好享退」專案,就是希望民眾能夠透過定期定額投資基金的方式達成累積退休金的目的。目前已正式推出 9 檔標的,而每檔基金每月必須至少扣款新台幣 3,000 元,但只要持續扣款成功達 2 年以上,就能有免申購手續費及低管理費的優惠。

目前基富通的網站上也開始 3 家入選基金公司的 9 檔基金產品內容供民眾查詢,包括產品屬性、投資規劃及布局方向等資訊等。讓民眾可以在考量自己的風險偏好進行選擇,由安聯投信及群益投信提供的 6 檔,主要是依風險分為積極型、穩健型、保守型,而國泰投信則是依據日期分為 10 年、20 年、30 年等 3 檔。

據目前資訊顯示,「全民退休投資專案」基金的管理機制是參考私校退撫機制,當然也會定期檢視基金績效及投資風險,相關諮詢小組也會在必要時召開會議,不過基本上還是投資人盈虧自負,且也不像勞退自提可提列申報綜所稅等稅賦優惠。但其最大優點是,手續費減免,以及低廉的基金管理費。

必須注意的是,其中有幾檔基金已明確表明部分是來自於高收益債券,且利息可能來自於本金,投資人在選擇時還是必須要詳閱說明,謹慎思考。此專案報名截止日為 7 月 30 日,在此之前必須先完成開戶,而已經報名的民眾也將可以在之後開始挑選需要的產品,並於 8 月 29 日前做好標的選擇及扣款相關設定,最晚在 9 月 30 日前完成第一次扣款,才算真正參加專案。

(首圖來源:shutterstock)

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