機器人理財政策上路逾 3 年,管理資產規模破 20 億大關

作者 | 發布日期 2020 年 12 月 09 日 16:15 | 分類 機器人 , 理財 , 財經 line share follow us in feedly line share
機器人理財政策上路逾 3 年,管理資產規模破 20 億大關


金管會統計,截至今年 11 月機器人理財投資人數來到 8 萬 1,512 人、管理資產達新台幣 22.97 億元,與去年底相較,增加近 5 萬人使用、規模也增加 12.67 億元,並新增 4 家業者開辦,熱度逐漸升溫。

金管會銀行局統計,截至今年 11 月底,國內已有 13 家業者開辦機器人理財業務,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行。

同時,使用機器人理財的投資人數及管理資產也呈現上升,至 11 月底,投資人數約 8 萬 1,512 人、資產規模來到 22.97 億元,比起去年底,人數增加 4 萬 8,958 人、資產增加 12.67 億元。

金管會銀行局官員分析,機器人理財(自動化投資顧問業務)2017 年 6 月開辦至今 3 年半,由統計績效可見,業務已有一定程度成長,金管會也將 AI 理財放在未來 3 年「資本市場藍圖」中,未來會持續檢討推動。

至於有業者建議,希望放寬機器人理財作業程序,讓執行更簡化、方便,銀行局官員則表示,這部分會繼續研議。

機器人理財為應用 AI 人工智慧,透過演算法分析,提供客戶投資理財建議的顧問服務,和客戶經由網路互動,全無或極少以人工進行。

(作者:吳佳蓉、謝方娪;首圖來源:shutterstock)

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