機器人理財規模逾 75 億，金管會強化監理明年修法

機器人理財資產規模及客戶數持續成長，截至今年第三季底止，16 家投信及銀行機器人理財業務資產規模已衝破新台幣 75 億元。金管會研擬強化監理位階，預計明年上半年完成修正投顧管理規則。

自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」，是指應用AI（人工智慧）及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動，全無或極少以人工進行。

金管會今天公布，截至今年第三季底止，已有16家業者開辦機器人理財業務，累積資產規模達75.52億元，年增16.32億元或27.57%；累積客戶數達17萬3,072人，年增1萬3,340人或8.35%。

對於機器人理財業務，投信投顧公會已在2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，投顧事業若擬從事自動化顧問業務，須依服務作業要點規範辦理。

金管會證期局主祕尚光琪在例行記者會說明，為強化監理，金管會規劃提升機器人理財業務監理位階，從業界自律規範提高至法令等級，因事涉投顧管理規則修正，預計明年上半年完成修法。

根據金管會統計，機器人理財資產規模前3大投信分別為復華投信的2.44億元，市占率達3.23%；野村投信資產規模2.14億元，市占率2.83%；群益投信資產規模0.22億元，市占率0.29%。

銀行方面，以國泰世華銀行機器人理財資產規模達18.34億元居冠，市占率達24.28%；其次為第一銀行15.21億元，市占率為20.14%；永豐銀行以7.37億元資產規模、市占率9.76%名列第3。

此外，尚光琪表示，金管會今年8月公布「公開收購公開發行公司有價證券管理辦法」及「公開收購說明書應行記載事項準則」部分條文修正草案，目前已完成預告，將正式上路。

其中有2項修正重點，第一，為強化對公開收購應賣人權益保障，金管會將原先散落在問答集等處的實務作法正式納入法規，明定公開收購人若以國內有價證券做為收購對價，應提出存款或股票等高流動性資產做為履行支付備案。

其次，考量上市櫃公司股票已全面無實體發行，金管會明定應賣有價證券數量超過預定收購數量時，一律按同一比例分配至股為止向所有應賣人購買，刪除原先所列「公開收購上市或上櫃公司股票應按比例分配至仟股」規定。

（作者：謝方娪；首圖來源：shutterstock）