中信銀攜手波士頓顧問公司（BCG）發布《2024 台灣超高資產客群財務洞察報告》，首度調查台灣 2023 年資產達 10 億以上的超高資產客群有 7,000 人，掌握財富達 15 兆元，預估到 2027 年億元資產以上人數近 14 萬人，其中 10 億元以上族群達 8,000 人，共掌握台灣財富 22 兆元。
中信銀總經理楊銘祥表示，中信銀是首批獲准開辦高資產客戶適用金融商品與服務的金融業者，截至今年 2 月已經有 1,789 位高資產客戶，台灣近年經濟蓬勃發展，超高資產客群也不斷成長，高資產客戶在實質財富，對跨境、不同類別產品都有需求，並關注家族財富傳承、社會議題等。
BCG 合夥人翁詩涵表示，歐洲及美國央行降息、東南亞國家成長與高技術產業發展三大利多，帶動台灣高資產客群財富快速成長，2023 年台灣整體國民個人財富總額為 194 兆元，2027 年估計將達 243 兆元，年複合成長率 6%。
根據報告指出，2023 年台灣億元以上高資產客群約 11萬 人，資產規模達 32 兆元，其中有 7,000 人屬於 10 億元以上的超高資產客群，掌握資產達 15 兆元；預估到 2027 年，台灣億元以上高資產客群將增加到 13.7 萬人，資產規模達 46 兆元，其中 10 億元以上人數增加到 8,000 人，資產達 22 兆元。
翁詩涵分析，雖然億元以上高資產客群跟 10 億元以上的超高資產客群需求相似，但仍有不同之處，像是高資產客群資產配置很豐富，以存款、保險比例較高，分別為 27% 與 14%，而超高資產客群在股票、房地產與其它另類投資比重相對更高，近 4 成資產配置在海外。
翁詩涵表示，實質財富面，高資產客群們都非常關注地緣政治變化，因此全球布局會以個人和家族面向考量，加碼投資日本、新加坡，若從企業角度出發，以加碼越南跟印度比例較高，至於 10 億元以上超高資產客群在資產布局的特點，基本不會自行打理資產，8 成以上會尋求商業銀行財管與私人理財、65% 會找會計師事務所，更重視稅務效率、建立子女婚姻防火牆避免家族資產外流。
針對接班的新富世代，特別期待金融機構提供資產增值工具、社會財富需求及加值服務，高達 71% 的新富世代以「資產增值」為財富管理目標，更重視創新理財服務，例如私募股權基金、藝術投資。
（首圖來源：中國信託）
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