錢兔似錦》兔年新春理財布局,三族群可運用適合 ETF 創造財富

作者 | 發布日期 2023 年 01 月 22 日 9:00 | 分類 理財 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


就在 2022 年股債市場經過一波修正後,兔年迎來新機會,在年前領到的年終獎金後該如何配置理財成為投資人焦點。中國信託投信表示,隨著台灣的投資產品愈趨多元,愈來愈多年輕小資族投入資本市場,而 ETF 商品因交易機制方便,又可小額參與各類型市場,深受許多族群喜愛。

不過,ETF 種類百百種,該如何挑選?

中國信託投信強調,三類投資族群適合商品不同,應依照自己的風險屬性進行理財,才能創造財富。根據歷史經驗,將資金布置在不同類別的 ETF,並定期定額長期持有,不但可跟隨大盤移動,存到第一桶金的機率也相當高,因此建議投資人,年終獎金除了包紅包以外,剩餘資金可以買入ETF,讓自己的辛苦的錢能滾更多錢。

至於,針對三類族群適合的商品,其選擇的建議如下:

積極型:

中國股市先前受到政策打壓及嚴格的防疫措施影響相對弱勢,而隨著防疫放寬以及利多政策持續釋出之後,買進訊號頻頻浮現。中共中央經濟工作會議再次重申穩經濟的重要性,釋出 2023 年五大經濟方向,對中國地產、互聯網等族群帶來許多希望,市場普遍認為「最壞時期已過」,當前布局中國股市ETF機會也較多,適合積極型投資人布局。

舉例而言,中信中國 50ETF 聚焦在香港、美國掛牌的大型中國企業,成份股以科技、循環性消費等族群為大宗。先前中國互聯網受到政策打壓走弱,在中國釋出將加大利多發展數位經濟後,有望帶動中國電商起飛,定期定額布局可降低資金波動外,還可長期參與新經濟帶來的優勢,對於喜歡短期波段操作的投資人,可以對中國政策更加有感。

穩健型:

穩健型投資人方面,以中信中國高股息 ETF 為例,目前是全台規模最大的陸股 ETF,成份股聚焦於中國高息企業。儘管陸股受到一系列打壓政策影響相對弱勢,但從規模上來看,投資人的信心仍強勁。不同於台灣高息 ETF,該 ETF 部分股息收入屬海外收入,採最低稅負制,投資人不但享有穩定的高息收入,還能有優惠稅負,具有一定吸引力。

保守型:

保守型投資人則是可以參考近期中信推出的月月配息債券 ETF,包括中信高評級公司債及中信優先金融債為可參考的選擇。原因是 2022 年在美國聯準會 (Fed) 瘋狂升息下,殖利率飆至近十年高點。隨著升息循環進入尾聲,價格趨穩下,相當值得入手,且債券向來屬防禦型資產,使得其在 2023 年上半年整體大環境商未完全止穩的情況下,適合保守型投資人入手,除了可以每月有穩定息收之外,長期擺著還有望獲得資本利得。另外,因為是投資等級債 ETF,2023 年經濟衰退機率大幅提升下,信評高的債券擁有較強的護體可以抵禦,保守型投資人可以相對安心持有,更可列為主要的核心配置。

(首圖來源:shutterstock)

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