防堵詐騙集團人頭帳戶，黃天牧：啟動銀行專案金檢

詐騙集團花招百出，立委指出，部分特定銀行淪為詐騙集團愛用行，金管會主委黃天牧表示，已要求警示帳戶最高的銀行須改善，也將針對人頭帳戶數偏高的銀行業者啟動專案金檢。

黃天牧今天赴立法院財政委員會進行專題報告並備質詢。民進黨立委鍾佳濱質詢指出，有特定金融平台淪為詐騙集團人頭帳戶最愛，民營、公股行庫均在內。

黃天牧答詢時坦言，主要是銀行服務便利性及方便性，讓不法之徒容易利用這些帳戶。

鍾佳濱追問，被詐騙集團愛用的銀行，是市占率偏高、還是風控機制差，黃天牧表示，市占率高是因素之一，金管會有要求警示帳戶高的銀行必須改善。

黃天牧進一步說，金管會已找該家警示帳戶最高的銀行要求改善，並允諾將請檢查局針對人頭帳戶數高的銀行業者啟動專案金檢。

金管會銀行局長莊琇媛分析，ATM數量居冠、加上分行據點多、數位服務不錯，因為好用，所以可能成為詐騙集團人頭帳戶最常使用的銀行。

莊琇媛表示，銀行警示帳戶數量若相對多，應回頭檢視以往資料，看看警示帳戶有什麼特徵、開戶後有哪些跡象並進行檢討，並在後續加強審核、多問一些問題以進行把關。

莊琇媛指出，金管會已在今年首季要求警示帳戶數量高的銀行至金管會「喝咖啡」並提報改善計畫，預計今年9月底前會應財委會要求揭露警示帳戶占比高的銀行，不過金管會希望不僅公布2022年資料，而是這幾個月內可以看見銀行的改善。

此外，立法院財委會今天臨時提案通過，請金管會洽內政部及法務部統計後，於今年9月底前公布「2022年投資詐欺案件使用人頭帳戶的各金融機構占比」。

同時，財委會要求金管會今年7月中前完成人頭帳戶前10名金融機構的防詐風控機制專案金檢，並於9月底前向財委會提交書面報告。

（作者：謝方娪；首圖來源：Pixabay）