美大銀行通過壓力測試，有能力挺過經濟衰退情境

根據最新報告，美國大型銀行成功通過聯準會（Fed）的年度壓力測試，顯示儘管金融體系先前出現動盪，美國銀行業仍深具韌性，即便在虧損逾 5 千億美元的最嚴重假設情境下，仍具備因應嚴重經濟危機的充足資本。

金融時報、CNN、CNBC等外媒報導，美國聯準會6月28日公布年度銀行壓力測試結果，包括高盛、富國、摩根大通等23家銀行均成功通關，在嚴重經濟衰退下仍能具備足夠安全保障度過危機，並持續向家庭和企業放款。

聯準會自2008年金融危機落幕以來開始每年實施壓力測試，以評估銀行業保持健康體質所需的資本，和其可藉股份回購和股利為股東創造多少報酬。

在最嚴重的「全球經濟衰退」情境下，銀行面臨失業率飆升至10%、商用不動產估值暴跌40%、房價暴跌38%的假設情境。

調查顯示，在最嚴重經濟衰退假設情境下，大銀行將面臨5,410億美元的虧損，其中4,240億美元來自貸款虧損、940億美元來自交易虧損，不過，受試銀行均得以維持最低資本要求。

聯準會副主席巴爾（Michael Barr）表示，壓力測試結果顯示美國銀行體質強韌，但他也指出，壓力測試僅僅是估算實力的方式，執政者仍須對潛在危機心懷謹慎。

短短數月前，矽谷銀行、標誌銀行和第一共和銀行相繼倒閉，引發銀行業危機，不過，PacWest等同樣面臨疑慮的中小型地區銀行並非本次壓力測試的對象。

（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：pixabay）