擁有千萬資產能稱為「有錢」?上班族每月平均投資 9,260 元

作者 | 發布日期 2024 年 06 月 07 日 12:59 | 分類 人力資源 , 理財 , 科技生活 line share Linkedin share follow us in feedly line share
擁有千萬資產能稱為「有錢」?上班族每月平均投資 9,260 元


台股衝破 2萬點大關,投資理財已成為全民運動,根據 1111 人力銀行調查發現,有在投資理財的上班族,平均每個月的投資金額是 9,260 元,但調查發現有 34.6% 的上班族認為,至少要有 1,000 萬元以上流動資產,才能稱為「有錢」。

根據 1111 人力銀行調查發現,上班族最常接觸的理財工具當中,依序是股票與 ETF 55.7%、保險與儲蓄險 44.2%、銀行儲蓄與定存 40.3%,相較過去的調查發現,名次已經出現翻轉,股票與 ETF 一舉躍升成為最普遍的投資理財工具,而儲蓄與定存則滑落兩個名次掉到第三名。

調查顯示,有在投資理財的上班族,平均每個月的投資金額是 9,260 元有,投資的主要目的包括創造更多財富 51.6%、提升生活品質 49.4%、存緊急預備金 44.0%,以及想要提早退休或養老占 37.6%。

從交叉分析中也發現,不同年齡層,青睞的投資理財工具也不相同,以 45 歲做為分界,45 歲以下的上班族最常運用的理財工具是股票與 ETF,而 45 歲以上的中高齡族群則以保險、銀行定存為主,反映出不同年齡段的上班族對於投資理財的心態大不相同。

1111 人力銀行公關經理曾仲葳表示,主計總處公布的消費者物價指數已經連續三年超過 2% 的通膨警戒線,物價有感上升,促使上班族追求更多元的收入,擁有兩份以上收入的上班族比例也持續增加,從 2022 年的 48% 提高到 58%。

曾仲葳指出,台股 ETF 因為選擇多樣化、資金門檻低,可以分散個股投資的風險,促使更多上班族轉而投向股票與 ETF 的懷抱,根據集保戶股權分散統計最新資料顯示,台股 ETF 受益人連續 14 週創新高達 837 萬人,成為上班族最常運用的投資理財工具之一。

上班族積極累積財富,但到底要累積多少流動資產能到達「有錢」階級?調查發現 34.6% 的上班族認為,至少要有 1,000 萬元以上能稱為「有錢」,但也有 2.9% 的上班族認為只要有 50 萬就算是有錢,但上班族認為,平均要擁有 623 萬的流動資金才算晉升有錢階級。

調查發現,全台有近 7 成上班族自評經濟壓力大,包括壓力很大 38.5%、入不敷出 12.5% 及負債 18.3%,只有 3 成上班族,感受到生活有餘裕 26.9%,或是財富自由 3.8%,而上班族最怕遇到失業收入不穩定 53.7%、詐騙 46.2%、金融危機 43.0%、通膨 41.9%,以及股市暴跌 38.7%。

曾仲葳說明,根據內政部的統計,投資詐騙在去年首度超過網拍詐騙,成為所有詐騙類型當中案件數最多的,財物損失金額達到 53.4 億元,居各類詐騙之冠,許多人因為投資詐騙血本無歸,賠掉畢生積蓄。

曾仲葳強調,由於投資詐騙往往會以名人的名義號召,成立投資群組,傳送飆股訊息,標榜穩賺不賠,再以高報酬誘使民眾下單,初期先以小額獲利釣魚等手法,引誘投資人加碼,而後失聯,提醒民眾,再穩健的投資都有風險,建議不要以透支信用、借貸的方式來理財,避免遭受詐騙。

(首圖來源:Image by Freepik

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