近期中國一家地下外匯平台突然倒閉，傳出近 170 萬人受害，涉及金額超過 1 千億人民幣，約新台幣 4,380 億元。
據中國媒體報導，一家地下外匯平台 PTFX 普頓在去年 12 月 19 日傳出爆倉，儘管董事長伊凡在 12 月底發出視頻解釋，這是受到不法駭客入侵，導致平台無法進行交易，令投資人面臨龐大損失，但卻完全沒有提到該如何補救，引發人心惶惶。
一名曾參與的投資經紀人向記者透露，普頓外匯所成立的投資公司，是以拉人頭的方式發展下線，而這些下線又分別成立各家公司繼續進行傳直銷。據調查指出，類似的公司有近 15 家，目前都已找不到負責人。表面是在炒外匯，實際上是在做多層次傳銷，每拉進一個新會員還有交易提成。近日媒體更曝光，這些公司早已人去樓空，許多在 2 個月以前就已關門。
該公司對外自稱是印尼券商普頓旗下的子公司，受印尼金融監管局監管，但早在 2017 年，普頓外匯平台就被馬來西亞央行列為黑名單，且中國駐印尼大使館也曾對此提出警告，但中國民眾仍然趨之若，據估計活躍用戶高達 172 萬人，涉案金額總計逾千億人民幣。
而類似的金融騙局，還有很多，有些甚至是以培訓分析師為由，許諾只要達到 8% 收益率的考核門檻，除了有底薪之外，還有相當優渥的交易提成。但問題是，8% 收益率其實是非常高的標準，年化報酬等於近 96%，遠超過業內的專業經理人，根本就是不可能。
這些騙局會透過一定程序，篩選出最容易受騙的人。而且如普頓，一開始的確是有給會員賺錢的，一名被訪的受害者指出，原先也不是很信任，但透過鏡像交易，得到穩定的收入後，陸陸續續加大投資，然而去年底突然發現系統異常，原先的本金與賺得的利潤都不翼而飛。
不少專家開始出來呼籲，此類事件其實層出不窮，不要相信這些非法平台所謂資金獨立的說法，只要匯錢進去，基本上就是平台的錢，能不能真的換回現金都是很大的風險。甚至很多平台業者根本也不具有操作這些業務的資格，投資人的權益並不受保障。儘管並非所有境外平台都是騙局，但無論如何，會被騙的民眾，終歸是因為貪婪，而深陷不可自拔。
（首圖來源：shutterstock）
