上半年市場動盪,機器人理專表現不俗績效勝大盤

作者 | 發布日期 2020 年 08 月 03 日 15:30 | 分類 機器人 , 理財 , 財經 Telegram share ! follow us in feedly


費用低廉的機器人理專大行其道,資產管理規模從 2018 年底的 5,580 億美元,到了 2019 年底升至 6,310 億美元。今年上半股市激烈震盪,機器人表現如何?研究發現,績效還不賴。

Barron’s 7 月 31 日報導,Backend Benchmarking 數據顯示,機器人理財帳戶中,風險承受度為典型的穩健積極(moderately aggressive)類別者,今年上半績效為 -2.9%。這類帳戶靠著債券部位減少損失,表現優於美國大盤標普 500 指數的下跌 4%。Backend 創辦人 Ken Schapiro 說:「這些不只是機器人而已,他們是全面性的個人金融平台,擁有額外的產品和工具,還能和人類顧問談話。」

Backend 評比了各家機器人理專的表現,以股六債四的投資組合而言,今年上半績效最好的是 Wealthsimple 的應稅帳戶,交出罕見的正報酬,上漲 0.43%。股票部位偏重在國際股、小型股、價值股的組合,表現較差,舉例而言,嘉信(Charles Schwab)的 Intelligent Portfolios,上半年報酬為 -6.5%。

為了解機器人理專客製化的投資組合和投資方式,Backend 還打造出基準指標,把每個機器人理財帳戶的資產組合,和經過調整後擁有類似股債比的資產組合做對比,此種量化表現占評比比重的 45%。另外 55% 是質化指標,也就是客戶經驗、透明度、財務規劃等,結果 SigFig 奪冠、TD Ameritrade 居次。

(本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載;首圖來源:shutterstock)

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