費用低廉的機器人理專大行其道，資產管理規模從 2018 年底的 5,580 億美元，到了 2019 年底升至 6,310 億美元。今年上半股市激烈震盪，機器人表現如何？研究發現，績效還不賴。
Barron’s 7 月 31 日報導，Backend Benchmarking 數據顯示，機器人理財帳戶中，風險承受度為典型的穩健積極（moderately aggressive）類別者，今年上半績效為 -2.9%。這類帳戶靠著債券部位減少損失，表現優於美國大盤標普 500 指數的下跌 4%。Backend 創辦人 Ken Schapiro 說：「這些不只是機器人而已，他們是全面性的個人金融平台，擁有額外的產品和工具，還能和人類顧問談話。」
Backend 評比了各家機器人理專的表現，以股六債四的投資組合而言，今年上半績效最好的是 Wealthsimple 的應稅帳戶，交出罕見的正報酬，上漲 0.43%。股票部位偏重在國際股、小型股、價值股的組合，表現較差，舉例而言，嘉信（Charles Schwab）的 Intelligent Portfolios，上半年報酬為 -6.5%。
為了解機器人理專客製化的投資組合和投資方式，Backend 還打造出基準指標，把每個機器人理財帳戶的資產組合，和經過調整後擁有類似股債比的資產組合做對比，此種量化表現占評比比重的 45%。另外 55% 是質化指標，也就是客戶經驗、透明度、財務規劃等，結果 SigFig 奪冠、TD Ameritrade 居次。
（本文由 MoneyDJ新聞 授權轉載；首圖來源：shutterstock）
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